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保密管理对于保密管理，即对于客户信息、敏感信息的保密，合规部门 应建立业务单位内部的信息壁垒，建立有效的信息隔离以及防 火墙制度，包括：业务隔离、人员隔离、物理隔离、资金与账 户隔离、信息系统隔离等隔离机制，限制列表和机密列表的创 建与维护，账户交易监控机制等。

“绿鞋机制”指的是“超额配售选择权”，一般指获发行人授权的主承销商可在股票上市之日起30天内，按同一发行价格超额发售不超过包销数额15%的股份。对于可用“绿鞋机制”的新股，上市之日起30天内快速上涨或下跌的现象将有所抑制，其上市之初的价格波动会有所收敛。

当然，还有许多“大老虎”也涉封建迷信活动。比如十八届中央候补委员、四川省委原副书记李春城，滥用职权进行封建迷信活动，不仅将家里老人的坟墓从东北迁往都江堰，还在修建成都市新天府广场时选用太极图，皆因如此“风水”利于自己。原铁道部部长、党组书记刘志军为求平安，长期在家烧香拜佛，并在办公室里放置“靠山石”，一些项目的开工竣工也要选择大师指定的“黄道吉日”。

为进一步规范银行保险机构消费投诉处理工作，11月1日，银保监会就《银行业保险业消费投诉处理管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，同时对与之衔接的《银行保险违法行为举报处理办法》《中国银保监会信访工作办法（征求意见稿）》一并公开征求意见。10月10日，银保监办印发了《关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》，要求银行保险机构对照《银行业保险业侵害消费者权益乱象的表现形式》所列银行业侵害消费者权益乱象、保险业侵害消费者权益乱象、银行业和保险业部分共性问题和乱象三大类指标，全面排查，逐一整改。

销售起点 ：可发行公募和私募理财产品，同时公募理财产品不受 1 万元的最低销售起点限制。股票投资 ：公募理财产品可直接投资上市交易的股票。销售渠道 ：除通过吸收公众存款的银行业金融机构外还可通过其他机构代理销售。非标投资 ：放松非标准债权投资的限额，取消非标投资的余额不得超过总资产 4% 的限制。

内控转型创新赋能，科学有序发展一、设立理财子公司面临的挑战在当前金融杠杆髙企、资产泡沬加剧的背景下，理财子公司的诞生将有利于银行理 财业务的规范转型和风险隔离，有助于真正打破刚性兑付，且新规较征求意见稿和 资管新规均有所放松，这些无疑都给理财业务发展带来了机遇，多家商业银行纷纷 宣布成立理财子公司。但银行理财从信息系统、管理体系、产品类型等均与成熟的 基金公司存在差距，魔鬼在细节，新的理财子公司成立之初在管理架构、业务模式、 运营流程、风险管理等方面都面临着转型带来的巨大挑战。